Cyfrowy sejf zamiast „Czerwonej Teczki”

Wszyscy doskonale wiemy, jak wygląda codzienność agenta ubezpieczeniowego. Z jednej strony trzeba skupić się na doradztwie i budowaniu relacji z klientami, z drugiej – łatwo utonąć w procedurach, tabelkach i pilnowaniu terminów. Przepisy nakładają na OFWCA coraz więcej pracy administracyjnej, a doba ma niezmiennie 24 godziny. Każda chwila spędzona na ręcznym przepisywaniu danych czy wysyłaniu SMS-ów z przypomnieniami to czas, którego nie poświęca się na realny biznes.

Alwis&Secura jako nowoczesna multiagencja dawno przestała być jedynie „hurtownią polis”. Dzięki strategicznej współpracy z Mapą Agentów idzie o krok dalej: współtworzy zaawansowane rozwiązania i oddaje je swoim OFWCA całkowicie za darmo. Uważamy, że technologia nie powinna być przywilejem wybranych, lecz podstawowym, bezpłatnym narzędziem pracy każdego agenta ubezpieczeniowego. Dlaczego? Ponieważ wierzymy, że darmowy dostęp do innowacji klasy premium to najlepsza tarcza ochronna dla tradycyjnego pośrednictwa w dobie cyfryzacji.

Kompletne środowisko pracy agenta

Dlatego nie mówimy o pojedynczej aplikacji czy prostej wyszukiwarce ofert, ale o kompletnym, w pełni zintegrowanym ekosystemie narzędzi. Wchodząc do Strefy Agenta na Mapie Agentów (www.mapaagento.pl), ma się do dyspozycji zestaw narzędzi, które współpracują ze sobą, ułatwiając zarządzanie całym biznesem. To cyfrowe środowisko zostało zaprojektowane tak, aby krok po kroku zdejmować z barków doradców najbardziej uciążliwe i powtarzalne obowiązki.

Użytkownicy mają dostęp do zaawansowanego systemu CRM, który pozwala na błyskawiczne porządkowanie bazy klientów, bieżący podgląd aktywnych umów oraz dostęp do kalendarza – i to zarówno z poziomu komputera, jak i telefonu w aplikacji „Asystent Agenta”. Dzięki pełnej synchronizacji dane wprowadzone w jednym miejscu automatycznie aktualizują się w drugim, co eliminuje konieczność kilkukrotnego przepisywania tych samych informacji.

Konto na Mapie Agentów umożliwia także dostęp Wizytówki PREMIUM czyli własnej strony internetowej wyposażonej w kreator umożliwiający personalizacje przez użytkownika, do intuicyjnych narzędzi wspomagających proces przeprowadzania Analizy Potrzeb Klienta (APK) oraz wspartego sztuczną inteligencją Nawigatora OWU, który pomaga sprawnie poruszać się po zapisach Ogólnych Warunków Ubezpieczenia i ułatwia ich porównywanie.

Nowy standard obsługi klienta

Ekosystem został wyposażony także w narzędzie skierowane bezpośrednio do klienta.  „Twoje Polisy Alwis” to bezpłatna aplikacja mobilna, którą agent może udostępnić swojemu klientowi z poziomu CRM. Rozwiązanie to przenosi obsługę ubezpieczeń na ekran smartfona.

Głównym zadaniem aplikacji jest uporządkowanie polis klienta i maksymalne skrócenie drogi kontaktu z agentem. Aplikacja rozwiązuje problem rozproszenia dokumentów – zwłaszcza gdy samochód, dom i życie ubezpieczone są w różnych towarzystwach. Zamiast logować się do kilku osobnych portali, użytkownik ma wgląd we wszystkie aktywne umowy w jednym, czytelnym interfejsie.

W codziennym użytkowaniu aplikacja opiera się na czterech filarach:

1. Cyfrowa wizytówka agenta: Dane kontaktowe OFWCA – numer telefonu, adres e-mail – są przypisane do profilu klienta.
2. Baza kontaktowa: W razie szkody, kolizji drogowej czy potrzeby nagłej konsultacji, klient nie musi szukać polisy ani przeszukiwać książki telefonicznej dzięki opcji Mam Zdarzenie.
3. Zdalne wsparcie procesu APK: Klient może uzupełnić swoje preferencje i wymagania w formularzu na własnym telefonie, w dogodnym dla siebie momencie.
4. Zdalna sprzedaż: możliwość zakupu ubezpieczenia przez podpięty link afiliacyjny przypisanego agenta

„Zaufana osoba” – Główny bohater bezpieczeństwa

Jednak najbardziej charakterystycznym elementem tej aplikacji, który wprost nawiązuje do bezpieczeństwa rodziny w sytuacjach kryzysowych, jest funkcja „Zaufana osoba”. To rozwiązanie, które w sposób systemowy zastępuje tradycyjne, domowe metody zabezpieczania dokumentów na wypadek nieprzewidzianych zdarzeń losowych.

Przez lata w wielu domach funkcjonował schemat papierowej, potocznie nazywanej „czerwonej teczki”. Było to jedno wyznaczone miejsce w szafie lub biurku, gdzie gromadzono numery polis, umowy i kontakty do agentów, aby bliscy wiedzieli, gdzie szukać pomocy w razie nagłego wypadku czy śmierci ubezpieczonego. W praktyce ten papierowy system bywa zawodny. W krytycznych momentach rodzina, działając pod wpływem silnego stresu, często nie wie o istnieniu polisy, nie pamięta o lokalizacji dokumentów lub nie ma pojęcia, do którego towarzystwa ubezpieczeniowego czy pośrednika należy się zgłosić.

Moduł „Zaufana osoba” całkowicie automatyzuje ten proces, opierając się na precyzyjnym, wielostopniowym algorytmie weryfikacji. Wszystko zaczyna się od momentu, gdy klient wprowadza do aplikacji dane kontaktowe osoby, której ufa (np. współmałżonka lub dorosłego dziecka). System zaczyna działać dyskretnie w tle.

Użytkownik wybiera jak często system ma sprawdzać jego aktywność (dostępne opcje to co 1, 2, 3, 4, 5 lub 6 miesięcy, a także co 1 lub 2 tygodnie). Po wyborze interwał jest zapisywany na koncie i od tej chwili system zaczyna odliczać. Jeżeli użytkownik nie logował się do aplikacji na 2 dni przed końcem wybranego okresu w aplikacji pojawia się powiadomienie z prośbą o potwierdzenie, że wszystko jest w porządku. Przez kolejne dni system wysyła równolegle powiadomienia push na telefon oraz wiadomości email – łącznie przez 4 dni (2 dni przed i 2 dni po terminie). Użytkownik może potwierdzić swój stan otwierając aplikację. Każde potwierdzenie resetuje licznik i rozpoczyna nowy interwał od bieżącej daty.

Jeśli użytkownik nie zareaguje, system przechodzi przez kolejne etapy

Taka konstrukcja procesu całkowicie eliminuje ryzyko przypadkowego wycieku danych (np. w sytuacji, gdy klient po prostu rzadziej zagląda do telefonu) i gwarantuje, że procedury zostaną uruchomione wyłącznie wtedy, gdy sytuacja realnie tego wymaga.

Z perspektywy klienta funkcja ta daje realny Peace of Mind – głęboki spokój ducha i gwarancję, że w momencie ciężkiej choroby, wypadku czy innej sytuacji kryzysowej, rodzina nie zostanie bez wiedzy o zabezpieczonym kapitale i aktywnych ubezpieczeniach na życie czy majątek. Bliscy nie będą musieli przeszukiwać domu ani dzwonić na ślepo do towarzystw, gdzie i tak nie otrzymają odpowiedzi.

Dla Ciebie jako agenta to dodatkowy, niezwykle mocny element budowania zaufania oraz pokazanie, że oferujesz nowoczesne, odpowiedzialne narzędzie dbające o klienta w każdych okolicznościach.

Przyszłość relacji z klientem

Czas papierowych segregatorów i domowych skrytek bezpowrotnie mija. Współczesny klient szuka wygody, ale w sytuacjach granicznych potrzebuje przede wszystkim pewności, że jego bliscy nie zostaną sami z formalnościami. Wdrażając aplikację „Twoje Polisy Alwis”, przestajesz być dla klienta jedynie autorem kolejnej polisy, a stajesz się doradcą, który systemowo zabezpiecza przyszłość jego rodziny.

W ubezpieczeniach zaufanie od zawsze było najważniejszą walutą, a technologia powinna je po prostu wspierać, a nie zastępować. Moduł „Zaufana osoba” jest tego najlepszym przykładem. Nowoczesny, cyfrowy sejf to po prostu nowy, wyższy standard opieki, na który zasługuje każdy współczesny klient.

Patrycja Bobakowska, Specjalista ds. marketingu, Alwis&Secura